機械系学徒がインデックス投資で百万長者になるまで

機械系の人間がインデックス投資で悠々自適な生活を送るまでを実直に書いていく。

手っ取り早く資産を増やすために

結論から言えば暴落を待たずに余裕資金を作り早めに投資をするべきです.

その理由がいかにつらつらと書いてあります.

大暴落の際に富裕層がしていること~などという数ヶ月前にちょっとした話題になった記事がありましたね.その記事は読んでいませんがおおよそ大暴落時には株価が底を打つからそこで買えば回復していくにつれて含み益が増大していくといった内容でしょう.確かにその通りですが,大抵そのような煽り記事は三流記者の焼き直し記事です.ネットメディアも大したことないですね.

今回の暴落は規模の大きいものでしたね.私にとっては人生でしっかり経験した初めての大暴落でした.参考に直近の大暴落としてリーマンの時と比べます.

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直近20年のダウ工業株平均の推移

このグラフで薄くグレーに塗られている部分が暴落など短期間に大きく下落したところです.2020年のコロナショック(仮称),2008年のリーマンショック,2000年のITバブル崩壊の3つです.リーマンショックの最大下げ幅は47%です.コロナショックの最大下げ幅は現在のところ22%です.しかし現在(執筆時7/19)ではグラフからも分かる通り半分以上戻し,暴落前とほぼ変わらない水準まで戻ってきました.これはFRB*1大規模な金融緩和をしているからです.リーマンショックの時以上に激しく緩和しているので株価も実体経済のひどさとは打って変わって上昇基調にあります.

このように直近20年では約10年に1回程度暴落が起きています.暴落後に株を始めると儲かるぞとよく言われていますがあなたは10年に1回のチャンスを待ちたいですか?上のグラフの暴落と暴落の間を見れば分かる通り,暴落を待たずとも基本的に上昇基調にある物に投資すれば儲かりますよね?つまり10年間何もしないのは機会損失です.

本当に機会損失かどうかシミュレーションをしてみましょう.
10年前にコカ・コーラ(KO),アマゾン(AMZN)に投資した場合と,10年前に預金を持っているだけの状況を比較します.

コカ・コーラは安定的な成長をし続けている優良企業として,アマゾンはここ20年で急激な成長をした企業の代表として想定しています.投資条件は以下の通り.

・2010年の年始に100万円の一括投資で,配当金は再投資します.

・アマゾンは99年以来配当金は出していませんので値上がり益の分だけを考えます.

・預金は楽天銀行の0.10%を採用するものとします.

・2010年1月の為替は終値ベースで1$は¥90.30です.(引用元:yahoofinance)

コカ・コーラの投資シミュレーション
KO 一株当たり配当$ 株価 購入株数 株数 受取配当金 投資元金
2010 0.88 28.165 393.1900274 393 345.84 11074.19712
2011 0.94 31.46 10.99300699 404 379.76
2012 1.02 35.07 10.82862846 415 423.3
2013 1.12 37.6 11.25797872 426 477.12
2014 1.22 40.46 11.79238754 438 534.36
2015 1.32 42.14 12.68058851 451 595.32
2016 1.4 42.55 13.99106933 465 651
2017 1.48 41.75 15.59281437 481 711.88
2018 1.56 46.07 15.45213805 496 773.76
2019 1.6 46.93 16.48753463 512 819.2
2020 1.64 54.99 14.89725405 527 864.28
評価額[$] 増加率[%]
28979.73 161.6869619

 これはコカ・コーラに2010年に100万円投資し配当金でコカ・コーラ株を買う際投資をして,ひたすら保有し続けた場合の評価額です.増加率は160%と元金の2.6倍になっています.大儲けですね.うらやましい.

引用元:Coca-Cola - 58 Year Stock Price History | KO

amazonの投資シミュレーション
amazon 株価 株数 為替 持ち金
2010 132.25 84 90.3 11074.19712
2011 185.49 84 -
2012 179.03 84 -
2013 268.4952 84 -
2014 397.9 84 -
2015 308.52 84 -
2016 607.5 84 -
2017 753.67 84 -
2018 1246.87 84 -
2019 1539.13 84 -
2020 3104 84 106.99
評価額[$],[\] 損益率[%]
249,627 2,154

26,707,593

 こちらはamazon株を2010年の年始に100万円分買い付けて売らずに今年まで持ち続けた場合の評価額です.下の評価額は円に換算していますが2600万円です.家が一軒買えてしまいますね.よく10倍株(テンバガー)が欲しいとか言っていますがamazonは20倍になった株です.これは買いたかったですね.残念ながら投資と歴史にifはありません.

引用元:Amazon - 23 Year Stock Price History | AMZN 

楽天銀行で100万円を預金シミュレーション

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楽天銀行で100万円を10年間預けると

引用元:楽天銀行

10年間で8000円しか儲かりません.

三種類のシミュレーションをするとこのようになります.預金がいかに不利かお判りでしょう.預金は大事ですが,しかし預金"だけ"では不十分です.

このように預金だけしているとどんどん貧乏になりますよ.金融リテラシーは大事です.

具体的に何に投資すればいいかは他の記事を参照してみてください.

wafflewaffe.hatenablog.com

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*1:Federal Reserve Board,他国で言う中央銀行に相当